Yatırımcılar, finansal ve yatırım rehberliği için yapay zeka (YZ) araçlarına yönelmeye başlasa da, bu araçların çıktısına karşı şüpheleri devam ediyor ve önemli kararlar öncesinde insan danışmanlığına güveniyorlar. Yeni bir araştırma, Amerikalıların hala finansal danışmanlarına YZ araçlarına göre daha fazla güvendiğini gösteriyor.

Edward Jones ile birlikte gerçekleştirilen Gallup araştırmasına göre, Amerikalıların yaklaşık üçte ikisi son bir yıl içinde en az bir kaynaktan finansal rehberlik aradı.

Bu araştırmaya katılan ABD’li yetişkinlerin %73’ü kendi internet araştırmalarını kullanırken, %35’i aile üyeleriyle, %32’si profesyonel finansal danışmanlarla, %26’sı ise haber veya sosyal medyayla iletişim kurdu. Ayrıca, %23’ü arkadaşlarıyla konuştu. Yüzde 18’lik bir kesim ise ChatGPT ve Claude gibi YZ araçlarından finansal rehberlik aldı.

Aldıkları tavsiyelere duyulan güven, kaynağa bağlı olarak büyük farklılık gösteriyor. Amerikalıların %79’u finansal danışmanlara en azından bir miktar güven duyuyor; bununla birlikte, bu kişilerin yaklaşık dörtte biri büyük bir güven duyduğunu belirtiyor. Buna karşın, YZ’ye finansal rehberlik için en azından bir miktar güven duyanların oranı %30’un altında kalırken, sadece %3’ü büyük bir güven duyduğunu ifade etti.

Edward Jones’un varlık yönetimi başkanı David Chubak, araştırmanın sonuçlarının, önemli kararların alındığı durumlarda insanların YZ’yi karar verici olarak kullanmaya hazır olmadığını gösterdiğini aktardı. Chubak, insanların hala finansal danışmanlarını güvenilir insan ortakları olarak gördüklerini vurguladı.

Chubak, YZ’nin finanslarını iyileştirme süreçlerinde önemli bir rol oynadığını ancak insanların, bu süreçlerde insan ilişkilerinin önemine inandıklarını belirtti. YZ’nin finansal rehberlik aramalarının genellikle taktiksel sorularla ilgili olduğunu ifade etti.

Ayrıca, bireylerin kişisel finansal planlama amacı ve bu konuda duydukları kaygılarla başa çıkmak için YZ araçlarını kullanmaya çok fazla zaman harcamadıklarını söyledi. Chubak, insanların bu konular hakkında konuşmak için danışmanlarına başvurduklarını ve gerçek sorunlarını çözmeye çalıştıklarını aktardı.

YZ ile daha taktiksel veya keşif odaklı etkileşimlerin, bireylerin ne zaman bir danışmana ihtiyaç duyacaklarını belirlemelerine yardımcı olabileceğini ve danışmanların hangi alanlara odaklanmaları gerektiğini netleştirebileceğini de ekledi.